Desde el enfoque de prevención de lavado de dinero, Icarus PLD es el único sistema que por contrato te garantiza al 100% el cumplimento cabal de las disposiciones de PLD/FT, asegurándote que el sistema está apegado a la normatividad dictada por las autoridades correspondientes, en todo momento.
Aquí te contamos cómo estamos cubriendo la normativa al día de hoy:
- Icarus PLD permite guardar hasta 10 años de registros de cada cliente ingresado al sistema, así como actualizar y consultar en el momento que lo necesites.
- Agrupa en una base consolidada los diferentes contratos de un mismo cliente.
- Mantiene los esquemas de seguridad de la información a través de la administración de permisos (usuarios) de manera fácil y ordenada con accesos escalables.
- Cuenta con un sistema de alertas que también permite la generación y envío de reportes de:
- Operaciones inusuales de 24 horas
- Operaciones internas preocupantes
- Operaciones inusuales
- Operaciones relevantes
- Listas negras y de personas políticamente expuestas
- Bitácora de operaciones de vigilancia estricta
- Monitor de riesgo
- Habilita un buzón de denuncia para que los empleados puedan reportar de manera anónima una operación o actividad sospechosa.
- A través de su monitor de riesgo, Icarus PLD sigue el comportamiento de tus clientes y detecta oportunamente si muestran cambios.
- Cuando hay alertas, se generan reportes para enviar a las autoridades.
- Icarus permite la aplicación de la metodología de Enfoque Basado en Riesgos con base en los criterios que establezca tu entidad, otorgando un nivel de riesgo y puntuaciones de acuerdo con la información proporcionada.
Como podrás darte cuenta, existe un exhaustivo trabajo detrás de nuestro sistema automatizado que ha sido posible gracias a que Icarus Software no es sólo una empresa de sistemas, somos un grupo integral compuesto por expertos financieros, ingenieros en sistemas y oficiales de cumplimento certificados enfocados en las necesidades de las entidades financieras (nuestros clientes), la interpretación de la normatividad y la aplicación de ambas en el sistema.
