Icarus Software y Sowing Talent somos empresas dedicadas a ayudar a entidades financieras y actividades vulnerables en la prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (PLD/FT). Para lograrlo, debemos empezar por conocer de qué trata lo que queremos evitar.
Es el proceso a través del cual es encubierto el origen de los fondos generados mediante el ejercicio de algunas actividades ilegales o criminales; es hacer que los fondos o activos obtenidos de éstas aparezcan como el resultado de actividades legítimas y circulen sin problema en el sistema financiero. (CNBV)
Aportación, financiación o recaudación de recursos o fondos económicos que tengan como fin provocar alarma, temor o terror en la población o en un grupo o sector de ella, para atentar contra la seguridad nacional o presionar a la autoridad para que tome una determinación. (CNBV)
Se separan los fondos ilícitos a través de diversas transacciones financieras para desdibujar la transacción y así disimular el rastro documentado, la fuente y la propiedad de fondos.
Integración
Se reinsertan los fondos lavados en la economía con transacciones comerciales y personales que aparentan ser normales, para crear una percepción de legitimidad.
